Forex Kyc

Know Your Client - KYC Das Know Your Client - KYC Das Know Your Client-Formular ist ein Standardformular in der Investmentbranche, das sicherstellt, dass Investitionsberater detaillierte Informationen über ihre Kunden Risikobereitschaft kennen. Anlagekenntnisse und Finanzlage. KYC-Formulare schützen Kunden und Anlageberater. Die Kunden werden dadurch geschützt, dass ihr Anlageberater weiß, welche Anlagen am besten zu ihren persönlichen Situationen passen. Anlageberater werden durch das Wissen, was sie können und können nicht in ihre Kunden-Portfolio zu schützen. BEGRENZEN KÖNNEN KYC Die KYC-Regel (KYC) ist eine ethische Anforderung für diejenigen in der Wertpapierbranche, die sich mit Kunden bei der Eröffnung und Pflege von Konten befassen. Im Juli 2012 wurden zwei Regeln umgesetzt, die dieses Thema gemeinsam behandeln: Regulatory Authority (FINRA) Regel 2090 (Know Your Customer) und FINRA Rule 2111 (Eignung). Diese Regeln sind vorhanden, um sowohl den Broker-Dealer als auch den Kunden zu schützen und damit Broker und Firmen fair mit Kunden umgehen. Die Know Your Customer Regel 2090 besagt im Wesentlichen, dass jeder Broker-Händler angemessene Anstrengungen bei der Eröffnung und Pflege von Kunden-Accounts verwenden sollte. Es ist eine Voraussetzung zu wissen und zu halten Aufzeichnungen über die wesentlichen Fakten der einzelnen Kunden sowie die Identifizierung jeder Person, die Autorität hat, auf den Kunden zu handeln. Die KYC-Regel ist wichtig, zu Beginn einer Kunden-Broker-Beziehung, um die wesentlichen Fakten der einzelnen Kunden vor, bevor Empfehlungen gemacht werden. Die wesentlichen Tatsachen sind die, die erforderlich sind, um das Kundenkonto effektiv zu betreuen und um besondere Behandlungsanweisungen für das Konto zu kennen. Darüber hinaus muss der Broker-Dealer mit jeder Person vertraut sein, die Autorität hat, im Namen des Kunden zu handeln, und der Broker-Dealer muss alle Gesetze, Vorschriften und Regeln der Wertpapierbranche zu erfüllen. Eignungsregel Wie in den FINRA Regeln für faire Praxis gefunden, geht Regel 2111 im Einklang mit der KYC-Regel und behandelt das Thema Empfehlungen. Die Eignung Regel 2111 stellt fest, dass ein Makler-Händler angemessene Gründe haben muss, wenn er eine Empfehlung, dass es für einen Kunden auf der Grundlage der Kunden finanzielle Situation und Bedürfnisse geeignet ist. Diese Verantwortung bedeutet, dass der Broker-Dealer eine umfassende Überprüfung der aktuellen Fakten und des Profils des Kunden einschließlich der Kunden anderer Wertpapiere durchgeführt hat, bevor er einen Kauf, Verkauf oder Austausch eines Wertpapiers vornimmt. Aufbau eines Kundenprofils Die Anlageberater und - firmen sind verantwortlich für die Kenntnis der finanziellen Situation jedes Kunden durch Erforschung und Erhebung der Kundenalter, anderer Investitionen, Steuerstatus, Finanzbedarf, Investitionserfahrung, Investitionszeithorizont, Liquiditätsbedarf und Risikobereitschaft. Die SEC verlangt, dass ein neuer Kunde detaillierte finanzielle Informationen, die Name, Geburtsdatum, Adresse, Beschäftigungsstatus, Jahreseinkommen, Nettowert, Anlageziele und Identifikationsnummern vor der Eröffnung eines Kontos enthält. Reserve Bank of India hat detaillierte Anti - Richtlinien für Geldwäsche (AML), die es den AMC ermöglichen sollen, den politischen Rahmen und die Systeme zur Verhinderung der Geldwäsche zu schaffen und Geldwechsel zu tätigen. Geldwäsche ist ein Prozess, durch den Geld oder andere Vermögenswerte als Erträge aus Straftaten werden für saubere Geld oder andere Vermögenswerte ohne offensichtliche Verbindung zu ihren getauscht werden Die Straftat der Geldwäsche wurde in Abschnitt 3 der Verhinderung von Geldwäsche-Gesetz, 2002 definiert (PMLA), da jeder, der direkt oder indirekt versucht hat, sich zu verwöhnen oder wissentlich zu unterstützen oder zu wissen, eine Partei ist oder tatsächlich in irgendeinen Prozess oder eine Tätigkeit involviert ist, die mit den Erträgen des Verbrechens zusammenhängt und sie als unbeflecktes Eigentum projiziert, ist schuldig wegen der Geldwäsche. ANTI-MONEY LAUNDERING MASSNAHMEN Der Zweck der Anti-Geldwäsche-Maßnahmen ist es, zu verhindern, dass das System des Unternehmens in den Kauf und Verkauf von Devisen-Notizen Travelers Cheques für die Geldwäsche verwendet werden. Daher beinhalten die formulierten Maßnahmen zur Geldwäschebekämpfung (AML): 1. Kundenidentifizierungsverfahren Kennen Sie Ihre Kundennormen. 2. Anerkennung, Abwicklung und Offenlegung verdächtiger Transaktionen 3. Ernennung des MLRO (MLRO) 4. Personalschulung 5. Aufrechterhaltung der Rekorde 6. Prüfung der Transaktionen Die AML-Richtlinien gelten für unsere Gesellschaft und mutatis mutandis für alle Franchisenehmer AMCs und es ist die alleinige Verantwortung unseres Unternehmens, um sicherzustellen, dass unsere Franchisenehmer auch die AML-Richtlinien einhalten. 1. KENNEN SIE IHRE KUNDEN-Normen Alle Transaktionen sollten erst nach richtiger Identifikation des Kunden durchgeführt werden. Fotokopien des Nachweises der Identifizierung sollten unveränderlich von der AMC beibehalten werden, nachdem sie das Dokument im Original überprüft haben. Vollständige Angaben über Name und Anschrift sowie die Einzelheiten des Ausweises sind ebenfalls aufzubewahren. Wird eine Transaktion im Auftrag einer anderen Person durchgeführt, so sind die Identifikationsnachweise aller betroffenen Personen zu erhalten und aufzubewahren. Umtausch von Fremdwährungsscheinen und andern Reiseschecks: - a) Für den Erwerb von Devisen weniger als US 200 oder gleichwertige Fotokopien des Identifikationsdokuments müssen nicht aufbewahrt werden. Allerdings sollten die vollständigen Details des Identifikationsdokuments und der Kontaktdaten im Einzugszertifikat beibehalten werden. B) Zur Einlösung von Devisen ab US 200 oder gleichwertiges Gültiges Lichtbild ist obligatorisch und die Fotokopien des Ausweises beizubehalten. C) Formular "Währungserklärung" Wenn der Betrag der für die Inanspruchnahme durch eine Gebietsfremde ausgeschriebenen Devisen oder einer aus dem Ausland zurückgesendeten Person die für das Währungsdeklarationsformular (CDF) vorgeschriebenen Grenzen überschreitet, sollte dies unveränderlich für die Erstellung einer Erklärung in CDF bestehen. Im Vergleich zu den Bestimmungen, um Barzahlungen zu tätigen, während sie Einlagen bis zu US 1000 oder dem entsprechenden Gegenwert bereitstellen, wurde der Betrag auf US 2000 erhöht, während Einlagen für NRIsForeigners bereitgestellt wurden. Die frühere Grenze von USD 1000 steht, wie es ist, während Bereitstellung encashments an Bewohner. Alle Einlagen innerhalb eines Monats können als einzelne Transaktion für den Zweck behandelt werden. In allen anderen Fällen sollten AMCs nur über den Account Payee chequedemand Draft bezahlen. Verkauf von Devisen, unabhängig von der Menge beteiligt Der Verkauf von Forex sollte nur auf persönliche Anwendung und Identifikation erfolgen. Zur Identifizierung sollte der Pass des Kunden bestritten werden. Zahlung über Rs. 50.000-auf den Verkauf von Devisen sollten nur durch Account payee chequedemand Entwurf erhalten werden. Alle Einkäufe einer Person innerhalb eines Monats können zu diesem Zweck als Einzelgeschäft behandelt werden. Encashment Certificate, wo immer erforderlich, sollte auch darauf bestanden werden. Gründung einer Geschäftsbeziehung Die Beziehung zu einer Unternehmenseinheit wie eine Unternehmensfirma sollte erst nach dem Erhalt und der Überprüfung geeigneter Dokumente zur Unterstützung von Namen, Anschrift und Geschäftstätigkeit wie z. B. Bescheinigung über die Gründung nach dem Companies Act, 1956, MOA und AOA, Registrierungszertifikat hergestellt werden Eines Unternehmens (falls registriert), Partnerschaftsurkunde usw. Eine Liste von Mitarbeitern, die befugt sind, im Namen der Gesell - schaft zu handeln, und Unterlagen ihrer Identi - fizierung zusammen mit ihren Unterschriften, sollten ebenfalls gefordert werden. Kopien aller Dokumente, die zur Überprüfung aufgerufen sind, sollten aufbewahrt werden. 2. ANERKENNUNG UND BERICHTERSTATTUNG DER SUSPICIOUS TRANSACTIONS Das Personal sollte immer wachsam sein gegen Geldwäsche Transaktionen zu allen Zeiten. Eine Transaktion kann verdächtig sein, unabhängig von der Höhe des Betrages. Einige mögliche Indikatoren für verdächtige Aktivitäten sind nachfolgend aufgeführt: - o Der Kunde zögert, Einzelheiten auf leichtsamen Gründen vorzulegen o Die Transaktion wird von einem oder mehreren Vermittlern durchgeführt, um die Identität des Empfängers zu schützen oder ihre Beteiligung zu verbergen. O Große Geldgeschäfte Transaktionen ist hoch unter Berücksichtigung der normalen Geschäft des Kunden o Änderung im Muster der Geschäfte getroffen. Die obige Liste ist nur indikativ und nicht erschöpfend. Wenn das Personal auf eine verdächtige Transaktion stößt, sollten sie 1. Fragen über die Quelle der Mittel und andere Details haben 2. Überprüfen Sie die Identifikationsdokumente sorgfältig 3. Melden Sie sich sofort an die MLRO-Meldung von verdächtigen Transaktionen Soweit möglich, sollten alle verdächtigen Transaktionen Dem MLRO gemeldet werden, bevor sie unternommen werden. Vollständige Angaben über alle verdächtigen Transaktionen, ob durch oder nicht, sollten schriftlich an die MLRO gemeldet werden. Jegliche Transaktion, die verdächtig erscheint, darf nur mit vorheriger Zustimmung von MLRO durchgeführt werden. Ist die MLRO einigermaßen davon überzeugt, dass die verdächtige Transaktion zu Geldwäsche geführt hat, sollte sie den zuständigen Behörden einen Bericht vorlegen, Die FIU. 3. ERNENNUNG EINES MONEY LAUNDERING REPORTING OFFICER (MLRO) Ein MLRO wird von der Gesellschaft für die Überwachung von Transaktionen und die Einhaltung der von der Reserve Bank von Zeit zu Zeit herausgegebenen AML-Richtlinien ernannt. Die MLRO ist auch für die Meldung verdächtiger Transaktionen an die Financial Intelligence Unit (FIU) zuständig. Jeder Der MLRO hat angemessenen Zugang zu allen notwendigen Informationsdokumenten, die ihm bei verdächtigen Transaktionen helfen würden, wenn er eine vorherige Genehmigung der MLRO. effective Entlastung seiner Verantwortlichkeiten hätte. Die Verantwortung des MLRO kann sein: o Bereitstellung der notwendigen Kontrollen für die Erkennung verdächtiger Transaktionen. O Empfangen von Offenlegungen im Zusammenhang mit verdächtigen Transaktionen von den Mitarbeitern oder o Entscheiden, ob eine Transaktion an die entsprechenden Mitarbeiter gemeldet werden soll, und die Vorbereitung eines detaillierten Leitfadens für die Erkennung verdächtiger Transaktionen. O Vorbereitung von Jahresberichten über die Angemessenheit oder anderweitige Syste - me und Verfahren zur Verhinderung der Geldwäsche und unterbreitet sie dem Top-Management innerhalb von 3 Monaten nach Ende des Geschäftsjahres. 4. PERSÖNLICHE AUSBILDUNG Alle Führungskräfte und Mitarbeiter müssen geschult sein, um die Richtlinien und Verfahren zur Verhinderung von Geldwäsche, Bestimmungen der PMLA und die Notwendigkeit, alle Transaktionen zu überwachen, um sicherzustellen, dass keine verdächtige Aktivität unter dem Deckmantel durchgeführt wird, bewusst sein Des Geldwechsels. Die Schritte, die zu treffen sind, wenn das Personal auf verdächtige Transaktionen stößt (z. B. Fragen über die Quelle der Mittel, Überprüfung der Identifikationsdokumente sorgfältig, Meldung unmittelbar an das MLRO usw.), sollten durch das AMC und das entsprechende Verfahren sorgfältig formuliert werden Unten. Der AMC sollte ein fortlaufendes Trainingsprogramm für eine konsequente Umsetzung der AML-Maßnahmen durchführen. 5. WARTUNG VON RECORDS Folgende Dokumente sollten mindestens zehn Jahre lang aufbewahrt werden. O KENNZEICHNUNGSKENNZEICHEN Aufzeichnungen, einschließlich der Identifizierung, die für alle Transaktionen erzielt wurden. O RBI PRESCRIBED RECORDS StatementsRegisters von der Reserve Bank von Zeit zu Zeit vorgeschrieben o Alle InspectionAuditConcurrent Audit Reports o Jahresberichte der MLRO an die Top-Management über die Angemessenheit oder anderweitig von Systemen und Verfahren an Ort und Stelle zu verhindern s uspecious Transaktionen aufzeichnen s Details von Alle verdächtigen Transaktionen, die schriftlich oder anderweitig mitgeteilt wurden, an die o Einzelheiten aller Transaktionen, die den Kauf von Devisen betreffen, gegen Barzahlung über die Indischen Rupien 10,00000 von zusammenhängenden Personen während eines Monats. O Alle Korrespondenzberichte mit der zuständigen Behörde im Zusammenhang mit verdächtigen Transaktionen. O Referenzen von Strafverfolgungsbehörden, einschließlich FIU, sollten aufbewahrt werden, bis die Fälle beurteilt und geschlossen werden. 6. PRÜFUNG DER TRANSAKTIONEN Der Concurrent Auditor sollte alle Transaktionen überprüfen, um sicherzustellen, dass sie im Einklang mit den Richtlinien zur Verhinderung von Geldwäsche durchgeführt wurden. Die Einhaltung der vom Abschlussprüfer festgestellten Mängel sollte dem Vorstand obliegen. Eine Bescheinigung des Abschlussprüfers über die Einhaltung der AML-Richtlinien sollte bei der Erstellung des Jahresberichts eingeholt und beibehalten werden. Alle Geldwechselgeschäfte sind mit der erforderlichen Sorgfalt durchzuführen, wie dies vom RBI und anderen geltenden Gesetzen vorgeschrieben ist. Bei anderen Geldwechslern stellen die Zweigniederlasse sicher, dass ihre Lizenz gültig ist, Beamte, die Geschäfte tätigen, autorisiert sind und alle Zahlungen nur durch Crossed Account Payee cheques vorgenommen werden. Validate your account Um mit uns beginnen zu können, muss Ihr Konto sein Verifiziert. Sie können Ihre Dokumente über den 39Mitgliederbereich auf der Website hochladen oder wenn Sie es vorziehen, können Sie Ihre Dokumente direkt an uns hier an email160protected schicken. Folgende Dokumente werden benötigt, um Ihr Konto zu bestätigen: Identitätsnachweis. Eine Farbkopie eines gültigen Reisepasses, Führerschein oder Personalausweis. Das Dokument muss gültig sein und einen vollständigen Namen, ein Verfallsdatum, Ort und Geburtsdatum, Ihre Unterschrift sowie ein aktuelles Foto enthalten. Nachweis der Adresse. Eine aktuelle Stromrechnung (Strom, Telefon, Wasser, Gas) oder Kontoauszug innerhalb der letzten 3 Monate, Bestätigung Ihrer registrierten Adresse. Vergewissern Sie sich, dass Ihr Name, Ihre Adresse, Ihr Ausstellungsdatum und der Name des Rechnungserstellers gut sichtbar und vollständig gescannt sind. Bitte beachten Sie, dass folgende Unterlagen nicht akzeptiert werden können: bull Dokumente, die in Umschlägen oder gefalteten Bull-Online-Dokumenten eingeschlossen sind. Bull Dokumente mit niedriger Auflösung Eine Kopie der Hinterverstärker-Vorderseiten jeder Kreditkarte, die Sie verwenden, um Einzahlungen in Ihrem Handelskonto (s) mit ForexBrokerInc zu tätigen. Ihr Name, Ablaufdatum, die letzten 4 Ziffern und die Unterschrift müssen deutlich sichtbar sein. Sie können die ersten 12 Ziffern Ihrer Kartennummer auf der Vorderseite der Karte sowie den 3-stelligen Sicherheitscode auf der Rückseite der Karte ausblenden, um Ihre persönlichen Informationen zu schützen. Zusätzlich zu den angeforderten Unterlagen ruft Sie Ihr Account Manager auf und führt das Überprüfungsverfahren durch. Bitte stellen Sie sicher, dass die Telefonnummer, die Sie bei der Registrierung angegeben haben, korrekt eingegeben wurde. Um sicherzustellen, dass Sie den höchsten verfügbaren Service erhalten und Ihre Transaktionen so hoch priorisiert werden, stellen Sie sicher, dass Ihre Konto - und Depotinformationen unseren Allgemeinen Geschäftsbedingungen entsprechen und entsprechend aktualisiert werden. Sobald alle Voraussetzungen erfüllt sind, wird Ihr Konto aktiviert und Sie können den Handel starten. Wenn Sie Hilfe bei der Überprüfung benötigen, wenden Sie sich bitte kontaktieren Sie uns in unserem Live-Chat. Bevor Sie sich für den Handel Forex oder Optionen entscheiden, ist es sehr ratsam, dass Sie Ihre finanzielle Lage bewerten und halten, wenn Sie geeignet sind, in Handelstätigkeiten zu engagieren. Sie müssen anerkennen, dass der Handel auf diesen Märkten ein hohes Maß an Belohnungen, aber am wichtigsten ist - Risiko. Unsere gut ausgebildete professionelle Client-Support-Team ist auf einer 245 Basis, um Sie bei allen technischen Problemen, die auftreten können, oder um Ihre Anfragen über Forex Broker Inc. und seine angebotenen Produkte zu beantworten helfen. Kopie 2011 ndash 2016 Forex Broker Inc. Bitte informieren Sie sich, dass der Memberrsquos Bereich vorübergehend unterbrochen ist (Sonntag, den 31. Juli) aufgrund eines System-Upgrades von 7 Uhr bis ca. 17 Uhr (Plattformzeit). Sie haben Zugriff auf die Handelsplattform wie gewohnt. Für jede mögliche Unterstützung, zögern Sie nicht, mit uns über unseren Live-Chat in Verbindung zu treten, oder mailen Sie unser Support-Team an email160protected. Wir entschuldigen uns für eventuelle Unannehmlichkeiten und bedanken uns für Ihre Geduld. Bitte informieren Sie sich, dass Sie technische Probleme beim Durchsuchen unserer Website und der Anmeldung in den Mitgliederbereichen aufgrund von unvorhergesehenen technischen Unterbrechungen haben. 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